Пассивный доход от дивидендов: сколько нужно вложить
Впишите, сколько хотите получать в месяц, — покажем нужный капитал для каждой компании, которая платит дивиденды не меньше 3 лет подряд, и месяцы, в которые она обычно закрывает реестр.
При медианной дивидендной доходности этих бумаг 8,1% понадобится около 1 701 464 ₽.
Расчёт по выплатам за последние 12 месяцев и сегодняшней цене, НДФЛ по прогрессивной шкале: 13% с первых 2,4 млн ₽ дивидендов за год и 15% с превышения (без учёта других ваших инвестиционных доходов). Дивиденды не гарантированы: компания может сократить или отменить выплату, а доход приходит не каждый месяц, а в месяцы отсечек.
| Компания | Доходность 12 мес. | Нужно вложить | Месяцы отсечек |
|---|---|---|---|
| ЗаймерZAYM · платит 3 года подряд | 21,6% | 638 692 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| МТСMTSS · платит 23 года подряд | 20,1% | 685 123 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТранснефтьTRNFP · платит 10 лет подряд | 19,1% | 722 859 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Банк Санкт-ПетербургBSPB · платит 10 лет подряд | 17,9% | 771 654 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НМТПNMTP · платит 14 лет подряд | 16,9% | 816 887 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ХэдхантерHEAD · платит 3 года подряд | 15,7% | 877 598 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЛСРLSRG · платит 4 года подряд | 14,7% | 935 455 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Воронеж апVRSBP · платит 5 лет подряд | 14,6% | 943 091 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| МГКЛMGKL · платит 3 года подряд | 14,5% | 949 507 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ХэндерсонHNFG · платит 3 года подряд | 14,3% | 964 844 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НоваБев ГруппBELU · платит 7 лет подряд | 14,3% | 966 243 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ПермэнергосбытPMSB · платит 10 лет подряд | 13,3% | 1 036 147 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СбербанкSBER · платит 4 года подряд | 13,2% | 1 046 282 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Сбербанк апSBERP · платит 4 года подряд | 13,2% | 1 048 188 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Центр и ПриволжьеMRKP · платит 10 лет подряд | 13,1% | 1 050 178 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Марий Эл апMISBP · платит 5 лет подряд | 12,8% | 1 075 797 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Интер РАОIRAO · платит 12 лет подряд | 12,6% | 1 090 831 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Московская биржаMOEX · платит 4 года подряд | 12,5% | 1 103 025 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Рязанская энергетическая сбытовая компанияRZSB · платит 10 лет подряд | 12,3% | 1 120 466 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Газпром нефтьSIBN · платит 10 лет подряд | 12,2% | 1 132 824 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Пермэнергосбыт апPMSBP · платит 10 лет подряд | 12,1% | 1 136 742 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДОМ.РФDOMRF · платит 3 года подряд | 11,8% | 1 168 570 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДиасофтDIAS · платит 3 года подряд | 11,5% | 1 197 262 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ПолюсPLZL · платит 4 года подряд | 11,3% | 1 222 758 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЛукойлLKOH · платит 10 лет подряд | 11,1% | 1 239 336 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Европейская ЭлектротехникаEELT · платит 9 лет подряд | 11,1% | 1 239 757 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Московский регионMSRS · платит 10 лет подряд | 11,0% | 1 249 145 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Ленэнерго апLSNGP · платит 10 лет подряд | 10,7% | 1 285 990 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Башинформсвязь апBISVP · платит 3 года подряд | 10,6% | 1 302 254 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Мордовская энергосбытовая компанияMRSB · платит 3 года подряд | 10,4% | 1 327 802 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| КрасноярскэнергосбытKRSB · платит 12 лет подряд | 10,1% | 1 361 009 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ВолгаMRKV · платит 3 года подряд | 10,0% | 1 381 262 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Красноярскэнергосбыт апKRSBP · платит 12 лет подряд | 10,0% | 1 382 358 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЧеркизовоGCHE · платит 13 лет подряд | 9,9% | 1 395 646 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТаттелекомTTLK · платит 10 лет подряд | 9,6% | 1 431 110 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети УралMRKU · платит 5 лет подряд | 9,1% | 1 510 931 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ГемабанкGEMA · платит 7 лет подряд | 9,0% | 1 535 977 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Башнефть апBANEP · платит 10 лет подряд | 8,8% | 1 573 596 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЕвропланLEAS · платит 3 года подряд | 8,7% | 1 594 530 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Татнефть апTATNP · платит 10 лет подряд | 8,4% | 1 636 194 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТатнефтьTATN · платит 10 лет подряд | 8,1% | 1 701 464 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Центр международной торговли апWTCMP · платит 8 лет подряд | 7,7% | 1 798 851 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НоватэкNVTK · платит 10 лет подряд | 7,6% | 1 814 961 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Авангард БанкAVAN · платит 9 лет подряд | 7,0% | 1 967 878 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго КубаньKBSB · платит 5 лет подряд | 7,0% | 1 979 774 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СоллерсSVAV · платит 4 года подряд | 6,6% | 2 098 715 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Мать и дитяMDMG · платит 3 года подряд | 6,6% | 2 100 271 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Т-БанкT · платит 3 года подряд | 6,5% | 2 133 333 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РостелекомRTKM · платит 15 лет подряд | 6,4% | 2 158 544 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Центр международной торговлиWTCM · платит 7 лет подряд | 6,4% | 2 169 448 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЯндексYDEX · платит 3 года подряд | 6,3% | 2 186 207 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ИнарктикаAQUA · платит 7 лет подряд | 6,2% | 2 212 414 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Ростелеком апRTKMP · платит 15 лет подряд | 6,2% | 2 214 022 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| КазаньоргсинтезKZOS · платит 10 лет подряд | 6,1% | 2 250 454 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Ренессанс СтрахованиеRENI · платит 3 года подряд | 5,7% | 2 426 241 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Томская распределительная компания апTORSP · платит 5 лет подряд | 5,5% | 2 486 512 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ЦентрMRKC · платит 12 лет подряд | 5,5% | 2 510 703 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| БашнефтьBANE · платит 5 лет подряд | 5,3% | 2 594 792 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СургутнефтегазSNGS · платит 10 лет подряд | 5,1% | 2 710 751 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Саратовский НПЗ апKRKNP · платит 4 года подряд | 5,0% | 2 753 008 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НКХПNKHP · платит 10 лет подряд | 5,0% | 2 775 971 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РосДорБанкRDRB · платит 7 лет подряд | 4,7% | 2 932 849 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НПО НаукаNAUK · платит 5 лет подряд | 4,6% | 3 008 655 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| АбрауДюрсоABRD · платит 10 лет подряд | 4,5% | 3 095 551 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ЛенэнергоLSNG · платит 10 лет подряд | 3,8% | 3 592 515 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Марий ЭлMISB · платит 5 лет подряд | 3,7% | 3 684 366 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДИОДDIOD · платит 10 лет подряд | 3,7% | 3 705 747 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РоснефтьROSN · платит 10 лет подряд | 3,7% | 3 748 972 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СовкомбанкSVCB · платит 4 года подряд | 3,5% | 3 958 621 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Озон ФармацевтикаOZPH · платит 3 года подряд | 2,8% | 4 851 989 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Челябинский кузнечно-прессовый заводCHKZ · платит 8 лет подряд | 2,6% | 5 216 174 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| АкронAKRN · платит 3 года подряд | 2,5% | 5 564 086 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Нижнекамскнефтехим (привилегированные)NKNCP · платит 8 лет подряд | 2,4% | 5 776 485 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Группа АстраASTR · платит 3 года подряд | 2,1% | 6 479 897 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Томская распределительная компанияTORS · платит 4 года подряд | 2,1% | 6 613 616 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Сургутнефтегаз апSNGSP · платит 10 лет подряд | 2,1% | 6 640 974 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НижнекамскнефтехимNKNC · платит 8 лет подряд | 1,8% | 7 611 134 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Казаньоргсинтез апKZOSP · платит 10 лет подряд | 1,7% | 8 121 379 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Светофор ГруппSVET · платит 4 года подряд | 1,5% | 9 106 496 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Банк Санкт-ПетербургBSPBP · платит 5 лет подряд | 1,3% | 10 768 025 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго ВоронежVRSB · платит 5 лет подряд | 1,1% | 12 872 621 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
Месяцы отсечек — за последние 5 лет по фактическим выплатам: тёмный — отсечка почти каждый год, светлый — бывала реже. Деньги обычно приходят через 2–4 недели после отсечки. Не рекомендация к покупке.
Частые вопросы
Сколько нужно вложить, чтобы получать 10 000 ₽ в месяц дивидендами?
При медианной доходности компаний из таблицы — 8,1% за последние 12 месяцев — около 1 701 464 ₽. Считаем так: 10 000 ₽ × 12 месяцев = 120 000 ₽ чистыми в год; до НДФЛ 13% это 120 000 / 0,87 ≈ 137 931 ₽, и эту сумму делим на доходность. Если чистый доход больше 2 088 000 ₽ в год, с дивидендов сверх 2,4 млн ₽ берётся 15% — расчёт по полю «Хочу получать в месяц» это учитывает. Это оценка по прошлым выплатам, а не обещание будущих.
Будут ли дивиденды приходить каждый месяц?
Нет: деньги приходят после отсечек, а у большинства российских компаний они сосредоточены в нескольких месяцах — чаще всего это июль, июнь, октябрь. Чтобы поток был ровнее, выбирают бумаги с отсечками в разные месяцы — колонка «Месяцы отсечек» показывает, как это было последние 5 лет.
Почему в таблице нет компаний с самой высокой доходностью?
Мы берём только тех, кто платит не меньше 3 лет подряд, и не показываем доходность выше 25%: такая цифра почти всегда значит разовую или задержанную выплату, на которую нельзя рассчитывать каждый год. Полный список — в скринере дивидендных акций.
Какой налог с дивидендов?
13% (15% с части дохода сверх 2,4 млн ₽ за год). Брокер удерживает налог сам, на счёт приходит сумма уже за вычетом НДФЛ.