Пассивный доход от дивидендов: сколько нужно вложить
Впишите, сколько хотите получать в месяц, — покажем нужный капитал для каждой компании, которая платит дивиденды не меньше 3 лет подряд, и месяцы, в которые она обычно закрывает реестр.
При медианной дивидендной доходности этих бумаг 7,4% понадобится около 1 853 068 ₽.
Расчёт по выплатам за последние 12 месяцев и сегодняшней цене, НДФЛ по прогрессивной шкале: 13% с первых 2,4 млн ₽ дивидендов за год и 15% с превышения (без учёта других ваших инвестиционных доходов). Дивиденды не гарантированы: компания может сократить или отменить выплату, а доход приходит не каждый месяц, а в месяцы отсечек.
| Компания | Доходность 12 мес. | Нужно вложить | Месяцы отсечек |
|---|---|---|---|
| ЗаймерZAYM · платит 3 года подряд | 20,5% | 671 907 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| МТСMTSS · платит 23 года подряд | 19,0% | 725 320 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТранснефтьTRNFP · платит 10 лет подряд | 18,9% | 729 345 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Банк Санкт-ПетербургBSPB · платит 10 лет подряд | 17,7% | 780 981 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ХэдхантерHEAD · платит 3 года подряд | 15,9% | 866 768 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НМТПNMTP · платит 14 лет подряд | 15,9% | 866 888 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ХэндерсонHNFG · платит 3 года подряд | 14,1% | 981 665 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Воронеж апVRSBP · платит 5 лет подряд | 13,9% | 989 096 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Газпром нефтьSIBN · платит 10 лет подряд | 13,3% | 1 037 315 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СбербанкSBER · платит 4 года подряд | 12,6% | 1 098 721 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Сбербанк апSBERP · платит 4 года подряд | 12,5% | 1 099 088 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Марий Эл апMISBP · платит 5 лет подряд | 12,4% | 1 111 361 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Центр и ПриволжьеMRKP · платит 10 лет подряд | 12,3% | 1 123 234 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ПермэнергосбытPMSB · платит 10 лет подряд | 12,2% | 1 131 510 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Рязанская энергетическая сбытовая компанияRZSB · платит 10 лет подряд | 12,0% | 1 147 206 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Пермэнергосбыт апPMSBP · платит 10 лет подряд | 11,9% | 1 160 048 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Московская биржаMOEX · платит 4 года подряд | 11,7% | 1 179 850 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДОМ.РФDOMRF · платит 3 года подряд | 11,3% | 1 217 959 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЛукойлLKOH · платит 10 лет подряд | 11,2% | 1 235 351 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Интер РАОIRAO · платит 12 лет подряд | 11,1% | 1 243 384 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ПолюсPLZL · платит 4 года подряд | 11,0% | 1 253 095 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДиасофтDIAS · платит 3 года подряд | 11,0% | 1 258 114 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Европейская ЭлектротехникаEELT · платит 9 лет подряд | 10,6% | 1 301 420 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Ленэнерго апLSNGP · платит 10 лет подряд | 10,4% | 1 326 928 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети Московский регионMSRS · платит 10 лет подряд | 10,3% | 1 337 894 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Красноярскэнергосбыт апKRSBP · платит 12 лет подряд | 10,3% | 1 339 660 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| КрасноярскэнергосбытKRSB · платит 12 лет подряд | 10,1% | 1 367 681 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ГемабанкGEMA · платит 7 лет подряд | 9,9% | 1 387 386 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Башинформсвязь апBISVP · платит 3 года подряд | 9,9% | 1 388 300 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЧеркизовоGCHE · платит 13 лет подряд | 9,8% | 1 409 457 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ВолгаMRKV · платит 3 года подряд | 9,5% | 1 447 951 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТаттелекомTTLK · платит 10 лет подряд | 9,3% | 1 490 137 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Мордовская энергосбытовая компанияMRSB · платит 3 года подряд | 9,1% | 1 518 624 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Татнефть апTATNP · платит 10 лет подряд | 9,0% | 1 531 082 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети УралMRKU · платит 5 лет подряд | 9,0% | 1 531 215 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТатнефтьTATN · платит 10 лет подряд | 8,7% | 1 585 342 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Башнефть апBANEP · платит 10 лет подряд | 8,6% | 1 598 479 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЕвропланLEAS · платит 3 года подряд | 8,6% | 1 600 951 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЛСРLSRG · платит 4 года подряд | 8,5% | 1 628 294 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Центр международной торговли апWTCMP · платит 8 лет подряд | 7,6% | 1 824 713 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НоватэкNVTK · платит 10 лет подряд | 7,3% | 1 882 318 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Авангард БанкAVAN · платит 9 лет подряд | 7,1% | 1 942 741 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Мать и дитяMDMG · платит 3 года подряд | 6,6% | 2 099 148 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Центр международной торговлиWTCM · платит 7 лет подряд | 6,5% | 2 135 103 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СоллерсSVAV · платит 4 года подряд | 6,4% | 2 147 397 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ЯндексYDEX · платит 3 года подряд | 6,4% | 2 155 172 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НоваБев ГруппBELU · платит 7 лет подряд | 6,2% | 2 217 625 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ИнарктикаAQUA · платит 7 лет подряд | 6,1% | 2 253 103 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго КубаньKBSB · платит 5 лет подряд | 6,0% | 2 289 806 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Т-БанкT · платит 3 года подряд | 5,9% | 2 328 022 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РостелекомRTKM · платит 15 лет подряд | 5,8% | 2 369 258 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Ренессанс СтрахованиеRENI · платит 3 года подряд | 5,7% | 2 400 673 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Ростелеком апRTKMP · платит 15 лет подряд | 5,7% | 2 412 521 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| КазаньоргсинтезKZOS · платит 10 лет подряд | 5,7% | 2 429 522 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Томская распределительная компания апTORSP · платит 5 лет подряд | 5,6% | 2 467 746 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| БашнефтьBANE · платит 5 лет подряд | 5,2% | 2 674 417 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ЦентрMRKC · платит 12 лет подряд | 5,1% | 2 694 850 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СургутнефтегазSNGS · платит 10 лет подряд | 4,8% | 2 877 890 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НПО НаукаNAUK · платит 5 лет подряд | 4,7% | 2 939 964 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РосДорБанкRDRB · платит 7 лет подряд | 4,6% | 2 967 695 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Саратовский НПЗ апKRKNP · платит 4 года подряд | 4,6% | 2 975 743 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НКХПNKHP · платит 10 лет подряд | 4,6% | 2 982 000 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| АбрауДюрсоABRD · платит 10 лет подряд | 4,0% | 3 464 069 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| РоснефтьROSN · платит 10 лет подряд | 3,9% | 3 556 985 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго Марий ЭлMISB · платит 5 лет подряд | 3,9% | 3 566 188 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Россети ЛенэнергоLSNG · платит 10 лет подряд | 3,8% | 3 625 850 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ДИОДDIOD · платит 10 лет подряд | 3,4% | 4 000 000 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| АкронAKRN · платит 3 года подряд | 3,3% | 4 210 526 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| СовкомбанкSVCB · платит 4 года подряд | 3,2% | 4 275 862 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Челябинский кузнечно-прессовый заводCHKZ · платит 8 лет подряд | 2,8% | 4 953 615 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Озон ФармацевтикаOZPH · платит 3 года подряд | 2,7% | 5 032 361 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Группа АстраASTR · платит 3 года подряд | 2,1% | 6 454 827 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Томская распределительная компанияTORS · платит 4 года подряд | 2,0% | 6 772 767 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Сургутнефтегаз апSNGSP · платит 10 лет подряд | 2,0% | 6 963 083 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Нижнекамскнефтехим (привилегированные)NKNCP · платит 8 лет подряд | 1,9% | 7 205 650 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| НижнекамскнефтехимNKNC · платит 8 лет подряд | 1,6% | 8 624 844 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Казаньоргсинтез апKZOSP · платит 10 лет подряд | 1,6% | 8 805 517 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Светофор ГруппSVET · платит 4 года подряд | 1,4% | 10 040 008 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| Банк Санкт-ПетербургBSPBP · платит 5 лет подряд | 1,3% | 10 752 351 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
| ТНС энерго ВоронежVRSB · платит 5 лет подряд | 1,1% | 13 006 432 ₽ | ЯФМАМИИАСОНД |
Месяцы отсечек — за последние 5 лет по фактическим выплатам: тёмный — отсечка почти каждый год, светлый — бывала реже. Деньги обычно приходят через 2–4 недели после отсечки. Не рекомендация к покупке.
Частые вопросы
Сколько нужно вложить, чтобы получать 10 000 ₽ в месяц дивидендами?
При медианной доходности компаний из таблицы — 7,4% за последние 12 месяцев — около 1 853 068 ₽. Считаем так: 10 000 ₽ × 12 месяцев = 120 000 ₽ чистыми в год; до НДФЛ 13% это 120 000 / 0,87 ≈ 137 931 ₽, и эту сумму делим на доходность. Если чистый доход больше 2 088 000 ₽ в год, с дивидендов сверх 2,4 млн ₽ берётся 15% — расчёт по полю «Хочу получать в месяц» это учитывает. Это оценка по прошлым выплатам, а не обещание будущих.
Будут ли дивиденды приходить каждый месяц?
Нет: деньги приходят после отсечек, а у большинства российских компаний они сосредоточены в нескольких месяцах — чаще всего это июль, июнь, октябрь. Чтобы поток был ровнее, выбирают бумаги с отсечками в разные месяцы — колонка «Месяцы отсечек» показывает, как это было последние 5 лет.
Почему в таблице нет компаний с самой высокой доходностью?
Мы берём только тех, кто платит не меньше 3 лет подряд, и не показываем доходность выше 25%: такая цифра почти всегда значит разовую или задержанную выплату, на которую нельзя рассчитывать каждый год. Полный список — в скринере дивидендных акций.
Какой налог с дивидендов?
13% (15% с части дохода сверх 2,4 млн ₽ за год). Брокер удерживает налог сам, на счёт приходит сумма уже за вычетом НДФЛ.