Биржа и рынок
Что такое инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель — все вложения инвестора вместе: акции, облигации, фонды, валюта, золото. Его собирают так, чтобы риск и ожидаемый доход подходили под цель и срок.
Портфель оценивают целиком, а не по отдельным бумагам. Падение одной акции не страшно, если она занимает несколько процентов, а остальное держится. Главный вопрос — пропорции между классами активов: акции дают больший потенциал роста и сильнее колеблются, облигации спокойнее.
Состав зависит от срока и отношения к риску. Деньги на ближайшие год-два держат в надёжных инструментах, а долгосрочные цели допускают больше акций. Подушку безопасности в портфель обычно не включают.
Портфель требует ухода: раз в какое-то время проверяют доли, доходность и ребалансируют. Учитывайте налоги и комиссии, они снижают итоговый результат. Часть портфеля удобно держать на ИИС ради налоговых льгот.
Частые вопросы
Как составить инвестиционный портфель?
Определите цель и срок, решите, какую просадку готовы пережить, и распределите деньги между акциями, облигациями и другими активами в подходящих пропорциях.
Сколько бумаг должно быть в портфеле?
Единого числа нет. Широкую диверсификацию можно получить и через один-два биржевых фонда.
Где посмотреть на сайте
Связанные термины
- Диверсификация
- Диверсификация — распределение денег между разными активами, отраслями и эмитентами, чтобы неудача одного вложения не обрушила весь портфель.
- Ребалансировка портфеля
- Ребалансировка портфеля — возврат долей активов к заданным пропорциям. Когда одни бумаги выросли, а другие упали, часть подорожавшего продают или докупают отставшее.
- Финансовая подушка безопасности
- Финансовая подушка безопасности — запас денег на непредвиденные расходы и потерю дохода. Обычно его советуют держать в размере расходов на 3–6 месяцев.
- Волатильность
- Волатильность — размах колебаний цены актива за период. Чем она выше, тем сильнее и непредсказуемее меняется цена.
- БПИФ
- БПИФ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Покупая его пай на бирже, вы вкладываетесь сразу в набор бумаг: индекс, облигации, золото или денежный рынок.
В наших разборах
Ещё в разделе «Биржа и рынок»
БиржаБиржевой стаканБрокерская комиссияБрокерский счётБычий и медвежий рынокДевальвацияВесь словарь
Материал носит справочный характер и не является инвестиционной рекомендацией. Налоговые лимиты и ставки указаны на 2026 год.