Как снизить AML-риски при использовании криптомиксера

С 1 июля в ЕС вступил в силу регламент MiCA. Это ознаменовало ужесточение регулирования крипторынка и, как следствие, усиление контроля за «чистотой» цифровых активов.

И до введения новых правил централизованные платформы с опаской относились к связанным с криптомиксерами средствам, а теперь скрининг стал еще более строгим. Традиционные методы смешивания вроде CoinJoin уже небезопасны, поскольку легко поддаются анализу, поэтому пользователям приходится прибегать к дополнительным способам обеспечения приватности.

Вместе с командой Mixer.Money разбираемся в преимуществах режима «Полная анонимность» и показываем механизм его работы на примере.

Механизм работы и преимущества «Полной анонимности»

С каждым годом появляется все больше сервисов коммерческой деанонимизации монет, а CEX ужесточают мониторинг, что существенно повышает вероятность блокировки средств.

В Mixer.Money предлагает два режима: обычный «Миксер» и «Полная анонимность».

Первый подходит для быстрой и недорогой очистки без серьезных требований к анонимизации. Однако существует риск раскрытия с помощью кластерного анализа или получения монет с сомнительной историей.

«Полная анонимность» — режим для глубокого смешивания с биткоинами, полученными из надежных источников и прошедшими скоринг платформы.

Источник: Mixer.Money.

В этом режиме монеты клиентов не смешиваются между собой. Они поступают в премиксер, обезличиваются, дробятся на случайные части и отправляются платформой частным инвесторам и трейдерам на централизованные биржи.

Обратно клиент получает монеты с других платформ и от других инвесторов. Mixer.Money не смешивает одни и те же биткоины, поэтому связь с владельцем монет и другими клиентами миксера практически полностью исчезает.

Система подбирает для каждого заказа на очистку транзитные кошельки, которые бы возвращали суммы без сдачи. Кроме того, в «Полной анонимности» миксер сам выбирает оптимальное время возврата средств, снижая риски деанонимизации.

Платформа также не дает клиенту указать процентное соотношение распределения средств между адресами получения. Вместо этого подбор транзитных кошельков с биржевыми активами происходит таким образом, чтобы на них не оставалось сдачи. Это позволяет формировать «простые», не привлекающие внимания транзакции.

Схема работы разных режимов смешивания. Источник: Mixer.Money.

Режим сложнее в использовании, но, как утверждают в Mixer.Money, сегодня это единственный способ защитить кошельки от кластерного анализа.

Как пользоваться режимом «Полная анонимность»

Выбираем режим

Заходим на сайт Mixer.Money. На главной странице в списке режимов выбираем «Полная анонимность».

Источник: Mixer.Money.

Сервис предложит ввести до двух адресов, на которые поступают очищенные монеты. Качество смешивания выше, если указать оба.

Заранее подготовьте адреса для отправки и получения активов — они не должны иметь общей истории транзакций. Мы отправляли монеты из расширения Trust Wallet для Chrome, а получали в десктопной версии Electrum.

Вставляем адреса

Находим пустой адрес в биткоин-кошельке и копируем его, при необходимости выбираем второй. Туда вернутся монеты с бирж.

Источник: архив автора.

Возвращаемся на страницу Mixer.Money и в свободные поля вставляем биткоин-адреса. Далее жмем кнопку «Смешать мои Bitcoin».

Источник: Mixer.Money.

Изучаем заявку

После нажатия кнопки открывается заявка на смешивание. Она активна семь суток (168 часов). Этого хватает, чтобы отправить монеты со сторонней платформы.

Источник: Mixer.Money.

На странице четыре элемента:

адрес кошелька, на который нужно отправить биткоин для смешивания;

QR-код, дублирующий адрес для отправки;

кнопка для получения гарантийного письма (рекомендуется к ознакомлению);

калькулятор комиссий.

Последний помогает рассчитать, сколько биткоинов вернется после смешивания.

Источник: Mixer.Money.

Перед отправкой монет внимательно ознакомьтесь с гарантийным письмом. В нем содержатся все условия и необходимые данные по заказу: адрес для отправки монет, адрес возврата, величина комиссии и время смешивания.

Гарантийное письмо. Источник: архив автора.

Проверить подлинность документа можно с помощью PGP-ключа. Храните письмо до получения очищенных монет. Если возникнет спор, оно подтвердит транзакцию в переписке с поддержкой.

Отправляем монеты

Теперь отправляем монеты. Копируем сгенерированный адрес или используем QR-код.

Отправка монет на адрес миксера через Trust Wallet. Источник: архив автора.

Очистка начинается после первого подтверждения транзакции в сети биткоина. Отследить прогресс можно через любой блокчейн-обозреватель.

Ждем возврата

Сервис гарантирует возврат очищенных монет на указанный в заявке адрес в течение шести часов.

Очищенные монеты на адресе Electrum. Источник: архив автора.

Важно помнить, что в режиме «Полная анонимность» биткоины отправляются разными частями. Если вернулась неполная сумма, дождитесь завершения процесса смешивания.

***

В условиях ужесточения регуляторных требований и усиленного мониторинга со стороны бирж традиционные миксеры становятся неэффективными. Режим «Полная анонимность» от Mixer.Money предлагает альтернативный подход, исключающий смешивание клиентских монет и использующий биржевые кошельки для разрыва связей. Взамен пользователь теряет контроль над временем возврата и распределением сумм между адресами.