Что должно быть в портфеле консервативного инвестора? Надежный портфель под пассивный доход

Привет, инвесторы, консервативные и не очень. Хоть я сам считаю себя консервативным инвестором, частенько мне говорят, что это не так. Возможно, так и есть, ведь у меня в портфеле много акций, есть фонды недвижимости и все такое, а консервативными инструментами считают…. вот сейчас и узнаем что!

👋 Кто тут не самый консервативный инвестор?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Я посмотрел на консервативный портфель от FF (Фридом финанс). Они говорят, что главная задача консервативного инвестора в условиях ключевой ставки 14,25% и инфляции выше цели — сохранить полученные доходы и спокойно пережить всплески волатильности. Конечно, я и так их спокойно переживаю, но все же.

Консервативный портфель инвестора

Депозиты — 25%

Это база. Понятно, сколько можно получить, вклады застрахованы, так что консервативнее некуда. Имеет смысл разделить сбережения на несколько вкладов: часть разместить на срок от трех до шести месяцев, часть — на более длительный срок.

ОФЗ — 25%

ОФЗ с фиксированным купоном могут принести дополнительный доход за счет повышения котировок. Однако консервативным инвесторам не стоит вкладываться в слишком длинные выпуски. В FF рекомендуют выпуски с дюрацией от 3 до 5 лет, менее зависимые от ДКП.

20% — корпораты с рейтингом AA+/AAA

Нужно выбирать только самые качественные кратко- и среднесрочные выпуски крупных компаний и банков. Надежно.

15% — фонды денежного рынка

Они нужны как способ временного размещения средств в ожидании выгодных точек входа в облигации или акции. Доходность фондов денежного рынка будет снижаться вслед за ключевой ставкой.

10% — золото

В нынешних условиях это страховка от внешних рисков, включая геополитические. Увеличивать долю золота до 20–30% аналитики не советуют, так как цены на металл способны показывать резкие колебания.

5% — акции Сбербанка

Несмотря на то, что это просто топчик, консервативным инвесторам не стоит брать слишком много акций Сбера. Другие акции не нужно покупать.

Мои мысли и выводы

Судя по таким рекомендациям, я ни разу не консервативный инвестор, ведь у меня 40% дивидендных акций, по 20% длинных ОФЗ, корпоратов и фондов недвижимости (примерно).

Так что критиковать тут ничего не буду, выбор и правда очень консервативный, нацеленный больше на то, чтобы гарантированно получить доход, а у меня цель — получать регулярный пассивный доход в будущем, и я нахожусь в фазе создания капитала.

Ну а вы как считаете, такой выбор слишком консервативен или можно еще более консервативный портфель собрать?

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX