Доходность ОФЗ взлетела до 16,69%! Пять лучших длинных ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы и постоянные клиенты Министерства финансов! Похоже, длинные ОФЗ решили прекратить “летнее спокойствие” (если не смотреть на акции) и подрастили максимальную доходность до 16,69% годовых к погашению (больше, чем дд Транснефти). Погнали по пятничной традиции смотреть, какие выпуски сегодня оказались на вершине доходного рейтинга.

👋 Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🏆 ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

Одновременно с ростом доходности, цены облигаций заметно снизились. Для владельцев облигаций такая переоценка выглядит неприятно, но для тех, кто продолжает покупать, открывает возможность зафиксировать более высокую доходность на долгие годы.

Смотрим, какие выпуски возглавили рейтинг.

ОФЗ 26243

ISIN: SU26243RMFS4

Котировка облигации: 67.3%

Доходность: 16.69%

Купон: 48.87 руб

Ставка купона: 9.80%

ТКД: 14.56%

Дата погашения: 19.05.2038

Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253

ISIN: SU26253RMFS3

Котировка облигации: 83.863%

Доходность: 16.68%

Купон: 64.82 руб

Ставка купона: 13.00%

ТКД: 15.50%

Дата погашения: 06.10.2038

Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26247

ISIN: SU26247RMFS5

Котировка облигации: 79.623%

Доходность: 16.68%

Купон: 61.08 руб

Ставка купона: 12.25%

ТКД: 15.38%

Дата погашения: 11.05.2039

Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26254

ISIN: SU26254RMFS1

Котировка облигации: 83.102%

Доходность: 16.68%

Купон: 64.82 руб

Ставка купона: 13.00%

ТКД: 15.64%

Дата погашения: 03.10.2040

Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26250

ISIN: SU26250RMFS9

Котировка облигации: 79.54%

Доходность: 16.67%

Купон: 59.84 руб

Ставка купона: 12.00%

ТКД: 15.09%

Дата погашения: 10.06.2037

Частота купона: 2 раза в год

Динамика недели

На этот раз доходности не просто немного изменились, а сделали заметный рывок вверх.

Максимальная доходность неделю назад: 16,12%

Максимальная доходность сейчас: 16,69%

Изменение: +0,57%

Одновременно изменилась и сама пятерка. ОФЗ 26243 поднялась с третьего на первое место, в рейтинг вошла ОФЗ 26253, а ОФЗ 26245 покинула ТОП-5.

💼 А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из пяти выпусков нового рейтинга у меня уже есть три: ОФЗ 26243, ОФЗ 26247 и ОФЗ 26250. Кроме них я продолжаю регулярно докупать ОФЗ 26246, 26233 и 26240, чтобы сохранить свою схему с ежемесячными купонами.

Моя задача — не собрать исключительно лидеров текущей или прошлой недели. Выпуски подобраны так, чтобы купоны от Минфина поступали в разные месяцы и постепенно формировали регулярный денежный поток.

Почему доходность выросла, а инвесторы не радуются?

У облигаций все устроено немного парадоксально: когда цена бумаги падает, ее доходность к погашению растет. Поэтому владельцы уже купленных длинных ОФЗ сейчас видят красные цифры в приложении.

Однако инвесторы, которые продолжают регулярно пополнять портфель, могут приобрести те же бумаги дешевле и получить более высокую потенциальную доходность.

Итого

Я продолжаю придерживаться своего плана: не пытаюсь угадать идеальное дно, не перестраиваю портфель каждую неделю и не бегаю за разницей в сотые доли процента. Регулярно пополняю портфель, докупаю бумаги и увеличиваю будущую зарплату от Минфина.

Похоже, Антон Силуанов решил временно сократить стоимость входного билета в клуб получателей государственных купонов. Отказываться от такой скидки было бы невежливо 😄💸

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX