Что делали легенды инвестиций, когда рынок летел в бездну?

Привет, инвесторы! Сегодня хочется немного погрузиться в историю и вспомнить, что объединяет величайших инвесторов в истории. Что они делали, когда новости становились все тревожнее и тревожнее? Практически все они в такие моменты… делали гораздо меньше, чем большинство остальных. Заинтригованы? Тогда го смотреть.

👋 Кто тут любит историю и деньги?

Дамы и господа, мальчики и девочки, с вами на связи как всегда Лекс, который ведет канал про Пассивный доход. Я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход.

Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Для этого я раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами.

Предлагаю немного погрузиться в историю и узнать, что высокая волатильность пугает не только нас с вами, а даже опытных инвесторов. Но в отличие от новичков, они знают, что делать с паникой.

📉 Бенджамин Грэм: рынок — плохой советчик

Пережив Великую депрессию, Бенджамин Грэм придумал образ «Мистера Рынка» — странного соседа, который каждый день приходит к вам с новой ценой на один и тот же бизнес.

Сегодня он счастлив и готов купить за дорого, а завтра впадает в панику и продает за бесценок. Грэм говорил: «Не позволяйте настроению рынка управлять вашими решениями. Используйте его эмоции в своих интересах».

⚖️ Рэй Далио: спокойствие начинается до кризиса

Рэй Далио практически никогда не пытался угадать, что произойдет завтра. Вместо этого он строил портфель так, чтобы тот мог пережить самые разные сценарии.

Во время кризиса 2008 года именно такая диверсификация помогла его фонду пройти период сильной турбулентности значительно спокойнее многих конкурентов.

🛒 Питер Линч: покупайте бизнес, а не график

Во время знаменитого биржевого обвала 1987 года Питер Линч не начал срочно распродавать активы. Он продолжил делать то, что делал всегда: изучал компании, оценивал прибыль и смотрел на перспективы бизнеса.

Он считал, что если компания остается сильной, то временные колебания цены не повод менять план. Ведь хороший бизнес не становится плохим только из-за того, что сегодня кто-то испугался и нажал кнопку «Продать».

🏛 Уоррен Баффет: покупайте, когда остальные боятся

Наверное, самая известная цитата Баффета сегодня звучит особенно актуально: «Будьте жадными, когда другие боятся, и бойтесь, когда другие жадничают».

Во время кризисов он не убегал с рынка. Наоборот, именно тогда он чаще всего совершал свои самые известные покупки. Когда остальные видели хаос, он искал качественные компании, которые временно стали стоить дешевле своей реальной ценности.

📈 Джон Богл: не пытайтесь переиграть рынок

Основатель Vanguard Group считал, что большинство инвесторов сами становятся главной проблемой своего портфеля. Во время падений они продают, а во время роста покупают за дорого.

Богл говорил гораздо проще: «Не ищите иголку в стоге сена. Купите весь стог». Именно поэтому он стал одним из главных популяризаторов долгосрочного инвестирования, дисциплине, регулярных вложениях и терпении.

🤝 Что объединяет всех этих людей?

Грэм. Баффет. Далио. Линч. Богл. Никто из них не принимал решения в панике. Они не пытались угадать завтрашний день, они придерживались своей стратегии даже тогда, когда рынок заставлял сомневаться.

Именно эту мысль я стараюсь постоянно напоминать себе. Ведь когда портфель зеленый — быть инвестором легко. А настоящий инвестор появляется именно тогда, когда рынок окрашивается в красный и бордовый цвета.

Что делаю я?

Конечно, я не они, но чем дольше инвестирую, тем сильнее убеждаюсь в одной простой мысли:  «Когда рынок растет, кажется, что главное — найти идеальную акцию. Когда рынок падает, понимаешь, что главное — не потерять голову».

Именно поэтому я продолжаю придерживаться своего правила — каждый месяц пополняю счет, покупаю активы, получаю дивиденды и купоны, реинвестирую их обратно.

А как вы переживаете периоды сильной волатильности? Продолжаете покупать акции, уходите в облигации или предпочитаете просто переждать бурю?

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX